Digitall Software & Service S.A.C.

No paper

Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

  

 

1.   Objetivo:

Esta política describe los conceptos generales y las acciones que hemos tomado para la prevención del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo por parte de todos los directivos y colaboradores de Digitall Software & Service SAC, para proteger a la compañía de cualquier situación que ponga en duda el buen nombre y la capacidad de realizar negocios con entidades de orden nacional e internacional.

 

2.   Alcance:

Esta política se basa en la Circular Externa 100-004 de la Superintendencia de Sociedades, para la prevención del riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y es aplicable para todos los directivos y colaboradores de la organización, al igual que para todos los clientes y proveedores, a quienes se publicará esta política.

 

3.   Definiciones:

Para un correcto entendimiento de nuestra Política, a continuación se define algunos términos que serán mencionados en el documento:

Lavado de activos: Corresponde a las conductas contempladas en el artículo 323 del Código Penal, adicionado por el artículo 8 de la ley 747 de 2002 y modificado por el artículo 16 de la ley 1121 de 2006.

Artículo 323. Lavado de Activos. “El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, financiación del terrorismo, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, incurrirá por esa sola conducta, en prisión de ocho (8) a veintidós (22) años y multa de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales vigentes.”

Administración de recursos relacionados con actividades terroristas: Corresponde a las conductas contempladas en el artículo 345 del Código Penal, modificado por el artículo 16 de la ley 1121 de 2006.

Artículo 345. “Administración de recursos relacionados con actividades terroristas. El que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, custodie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye, mantenga, financie o sostenga económicamente a grupos armados al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, o a actividades terroristas, incurrirá en prisión de trece (13) a veintidós (22) años y multa de mil trescientos (1.300) a quince mil (15.000) salarios mínimos legales vigentes.”

Listas internacionales: Relación de personas y empresas que de acuerdo con el organismo que las publica, están vinculadas con actividades delictivas objeto de la lista, tales como OFAC (conocida como lista Clinton), Interpol y FBI.

Reporte de operación sospechosa (ROS): Son operaciones sospechosas que realizan las personas naturales o jurídicas, que por su número, cantidad o características, no se enmarcan dentro de los sistemas y prácticas normales de los negocios de una industria o sector determinado, y de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no hayan podido ser razonablemente justificadas.

Riesgo de Pérdida de Reputación: Es la posibilidad de pérdida en que incurre una empresa por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.

 

4.   Directivas:

  1. No tomar el nombre de la empresa Digitall Software & Service SAC para realizar cualquier tipo de negocio o realizar movimientos de dinero con / de terceros.
  2. Poner en duda de cualquier propuesta de negocio que represente rentabilidades injustificadas e injustificables.
  3. Poner en duda de proveedores que suministren productos a precios menores o iguales que su costo, e incluso a precios mucho menores que los normalmente ofrecidos en el mercado.
  4. No prestar ningún producto financiero de Digitall Software & Service SAC para realizar operaciones financieras de terceros.
  5. Para todos los pagos que se deba realizar a través de transferencias, únicamente transferir a cuentas a nombre del beneficiario del pago.
  6. Para todos los pagos a través de cheques, únicamente deberá ser consignado en cuenta del primer beneficiario.
  7. Dejar evidencia en detalle de manera completa y suficiente de todas las transacciones de los productos financieros que Digitall Software & Service SAC
  8. En los procedimientos de creación de clientes y proveedores, solicitar documentación para conocer a la empresa o persona como: Comprobante de Información Registrada en SUNAT, Referencias Bancarias y/o Comerciales.
  9. En contratos de cuantías considerables, efectuar visitas a las instalaciones del cliente o proveedor.
  10. Para minimizar el riesgo de conflictos de interés, los traslados y demás costos en que se incurran para estas visitas deben ser asumidas por Digitall Software & Service SAC.
  11. Tener debidamente custodiado los documentos considerados como soporte de la totalidad de operaciones con clientes y proveedores.
  12. En caso identifique actividades sospechosas realizadas por algún funcionario de la compañía relacionadas con Lavado de Activos o Financiación del Terrorismo, denúncielo en el canal ético dispuesto por la compañía: Página digitall.com.pe, pestaña “Nosotros”, link “Canal Ético”, o al correo electrónico Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo..
  13. De la misma forma en la prevención de lavado de activos, los Colaboradores, Proveedores y Clientes podrán denunciar en este canal cualquier actividad sospechosa de lavado de activos y financiación del terrorismo en la que pueda verse involucrada Digitall Software & Service SAC.
  14. El canal dispuesto en la página Digitall.com.pe permite efectuar denuncias anónimas, puesto que no se solicita la identificación del denunciante. Este canal cuenta con la opción de adjuntar archivos en caso el denunciante desee adjuntar algún documento probatorio.
  15. En caso de conocer de actividades sospechosas de personas y empresas relacionadas con el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, absténgase de realizar cualquier tipo de negocio, contrato o transacción en nombre de Digitall Software & Service SAC.
  16. Realizar frecuentemente campañas de divulgación de la presente política con empleados, clientes y proveedores para fortalecer la cultura de denuncia frente a hechos ilegales de esta naturaleza.